Всего месяц назад в воздухе витал запах разборок, когда Гэри Генслер, председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), выразил свое отвращение к Binance во время допроса в Конгрессе. Назвав криптовалютную биржу средством, обманывающим клиентов и нарушающим законы США о ценных бумагах, Генслер сигнализировал о том, что на горизонте назревает буря.

Перенесемся в сегодняшний день, Binance находится в поле зрения SEC. Официальный иск против Binance, ее генерального директора и связанных сторон был подан в связи с серьезными нарушениями федерального законодательства о ценных бумагах. По данным SEC, эти предполагаемые нарушения поставили под угрозу активы инвесторов и позволили обвиняемым незаконно накопить миллиардные прибыли.

Прежде чем погрузиться в судебный процесс, важно понять, как все сюда попало...

Есть некоторые важные детали, которые подготовили почву для последующей судебной тяжбы. Это не ваша обычная операция SEC.

- Председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам Гэри Генслер — один из самых спорных лидеров на сегодняшний день.

Его стиль руководства значительно отличается от стиля его предшественников, что создает напряженную атмосферу между SEC и регулируемыми фирмами.

Ранее Комиссия по ценным бумагам и биржам решала вопросы соблюдения требований таким образом, чтобы способствовать диалогу между предприятиями и регулирующими органами. Однако попытки поддержать эту традицию открытого общения под руководством Генслера были встречены молчанием. Заметную озабоченность вызывает то, что Генслер часто отказывается отвечать на запросы, даже когда он является единственным авторитетом, способным ответить.

Его молчание говорит о многом, когда фирмы, которых упускают из виду, оказываются жертвами судебного иска SEC. «Использование правоприменительных мер для толкования закона в растущей отрасли не является ни эффективным, ни справедливым подходом к регулированию», — утверждает представитель Конгресса.

Председатель SEC Гэри Генслер отвечает на вопросы Конгресса.

- При Генслере мы стали свидетелями того, как большое количество недовольных сотрудников покидает SEC, а недовольные предприятия уезжают из страны...

Стиль управления Генслера был противоречивым и вызывал критику со стороны SEC. Комиссар Хестер Пирс охарактеризовала его руководство как «летаргическое», критикуя зависимость от правоприменительных мер для толкования законодательства в развивающейся отрасли как неэффективную и несправедливую.

- Наиболее тревожная иллюстрация сломленного лидерства SEC: ее взаимодействие с Coinbase.

Несмотря на получение одобрения SEC и листинг на фондовой бирже после подробного раскрытия операций, Coinbase без каких-либо операционных изменений получила уведомление Wells, в котором говорится о предстоящем судебном иске за возможные нарушения.

По сути, после одобрения SEC и того, что американские инвесторы купили акции coinbase на сотни миллионов долларов, эти акции теперь находятся под угрозой со стороны агентства, которое их одобрило, и теперь они готовы обрушить их — и все это без каких-либо изменений в бизнес-операциях с момента одобрения. 

* Обновление * - Один На следующий день после публикации этой статьи был приведен в исполнение упомянутый выше «надвигающийся судебный процесс».

- Критиковали за отсутствие в действии, когда SEC действительно была нужна - Разгром FTX произошел на часах Gensler.

В то время как фирмы, обращающиеся за советом, игнорировались, а затем подвергались судебным искам за нарушение нераскрытых правил, FTX под руководством Генслера поднялась до уровня второй глобальной биржи, свободной от какого-либо вмешательства. По иронии судьбы, генеральный директор Binance, которому сейчас грозит судебный процесс, разоблачил основное мошенничество FTX.

SEC нигде не было найдено, поскольку пользователи торговали активами, которые не существовали или были потеряны из-за несовершенного и мошеннического учета FTX.

- Это не уголовное дело.

Иск требует финансовых санкций за нарушение правил. Судебные действия, предпринятые до сих пор, не могут привести к уголовному лишению свободы.

- Повторяющееся имя, которое вы увидите в платежах «BAM Trading».

Компания BAM Trading, указанная как «владелец» Binance.us, якобы была создана для соблюдения законов США. Однако SEC утверждает, что генеральный директор Binance.com CZ контролирует как Binance.com, так и Binance.us, подразумевая, что BAM Trading — это просто фасад для операций Binance в США.

Вооружившись этим бэкграундом, давайте углубимся в иск:

Ассоциация SEC обвиняет Binance и BAM Trading обманных практик, побуждающих американских инвесторов покупать, продавать и торговать криптоактивами через их незарегистрированные онлайн-платформы Binance.com и Binance.US. Утверждается, что ответчики предлагали несанкционированные ценные бумаги криптоактивов, что поставило под угрозу богатство инвесторов.

Обвинения распространяются на операции Binance и BAM Trading, возглавляемые Чжао Чанпэном, за предоставление услуг рынка ценных бумаг — торговлю, брокерские операции и клиринг — на их платформах без разрешения SEC.

Кроме того, в иске утверждается, что Binance и BAM Trading участвовали в незаконных, незарегистрированных предложениях и продажах ценных бумаг криптоактивов, скрывая важную информацию, связанную с инвестициями.

Еще одно обвинение касается лживых обещаний BAM Trading и BAM Management о контроле над платформой Binance.US, в то время как предположительно накапливается около 200 миллионов долларов от частных инвесторов и миллиарды в объеме торгов.

Далее в иске Binance обвиняется в подпольной операции, утверждая, что с 2018 года существует многоступенчатая стратегия уклонения от законов США. Схема включала создание в США организаций BAM под контролем Чжао и Binance, замаскированных под независимых операторов платформы Binance.US.

Кроме того, ответчики обвиняются в обходе регулирующего надзора США при предоставлении услуг, связанных с ценными бумагами, клиентам из США. Сообщается, что ответчики также не смогли внедрить жизненно важное наблюдение за торговлей или манипулятивные средства контроля за торговлей, что привело к «фиктивной торговле» и самодеятельности на платформе Binance.US.

В иске Binance и BAM Trading изображаются как умышленно уклоняющиеся от ключевых требований к раскрытию информации и других мер защиты инвесторов и рынка, тем самым нарушая Закон о ценных бумагах 1933 года и Закон о ценных бумагах и биржах 1934 года.

Да, в 1934 году были созданы законы, которые они применяют к торговле криптовалютой в США. Многие отмечают, что «это было за десятилетия до того, как была изобретена технология блокчейна» — я указываю, что до цветных телевизоров оставалось еще 20 ЛЕТ.

Binance обещает стоять на своем...

Поскольку этот отчет находился в стадии подготовки, на него ответили как Binance.com, так и Binance.US.

В ответе Binance.US подчеркивается, что «Иск безоснователен, и мы намерены энергично защищаться». Полное заявление доступно на их Twitter счет.

Binance.com осудил действия SEC в отношении их веб-сайте, утверждая, что SEC не имеет «нулевых оснований» предполагать, что активы клиентов находятся под угрозой. Они заявили, что вместо того, чтобы вести продуктивный диалог о безопасности платформы, SEC предпочла «попадать в заголовки».

Генеральный директор и основатель Binance «CZ» также обратился к Twitter, саркастически опрашивая "Кто тебя больше защищает?" между SEC и Binance — Binance опережает 85%, но очевидно, что это неточный метод опроса. Он также ретвитнул объявление об иске председателя SEC, провокационно спросив «Интересно, читает ли он когда-нибудь комментарии под своим постом от потребителей, которых он должен защищать?» 

-------
Автор: Марк Пиппен
Лондонское бюро новостей | Главные новости Crypto

Брайан Армстронг, генеральный директор Coinbase, говорит, что Объединенные Арабские Эмираты заслуживают «большой похвалы» за свою приверженность регулированию криптовалют.

Рынки криптоактивов Европейского союза (MiCA) регулирование быстро приближается к завершению и, по всем признакам, станет законом в 27 странах, входящих в Европейский союз, возможно, до конца года.

Реакция криптоиндустрии, а также критиков была в целом положительной, и многие полагали, что закон нашел правильный баланс между защитой потребителей от мошенников и других преступных действий, давая правоприменителям преследовать этих преступников, признавая при этом будущий потенциал технологии и важности обеспечения законного использования с минимальным вмешательством. 

Европа берет на себя инициативу после того, как администрация Байдена не смогла продемонстрировать способность понимать рынок криптовалют...

ЕС явно планирует взять на себя инициативу, когда дело доходит до установления мировых стандартов регулирования криптовалютной экосистемы. В онлайн-сообществах криптовалют некоторые европейские трейдеры теперь предлагают «США просто последовать нашему примеру». 

Эта новая решимость быть законодателями стандартов, по-видимому, возникла, когда администрация Байдена поделилась своей «первой комплексной основой для ответственного развития цифровых активов», которая, по сути, просила правительственные учреждения представить ответы на их совершенно открытый вопрос о том, во что они верят. им необходимо должным образом регулировать отрасль, это предупредило остальной мир о том, что нынешнее руководство США, похоже, не имеет права регулировать криптовалюту (и, вероятно, все технологии), поскольку пожилые люди выполняют многие жизненно важные роли. 

Белый дом, кажется, «сосредоточился только на рисках, а не на возможностях», которые может предложить криптовалютный сектор....

И Байден, и назначенные им чиновники, похоже, восприняли статьи-приманки в СМИ как факт, и часто их замечания сосредоточены на рассмотрении только негативных аспектов криптомира.

Но закон должен не только остановить плохих парней, но и защитить хороших. Вот почему законодатели не должны смотреть ни на что, кроме достоверных данных и реальности, чтобы сформировать свое мнение.

На самом деле около 2.1% криптовалюты используется для незаконных целей, таких как отмывание денег или покупка предметов, найденных в даркнете, по данным компании Chainalysis, которая работает с ФБР и анализирует данные блокчейна на предмет незаконной деятельности.

По данным ООН, целых 5% ВСЕЙ мировой валюты используется для облегчения чего-то незаконного, а это означает, что валюта Fiat, особенно бумажные деньги, остается предпочтительным форматом валюты в преступном мире.

Недавно Европейский Союз ввел новые жесткие правила в отношении стейблкоинов, привязанных к доллару...

Как США все еще могут быть первыми, кто внедрит всеобъемлющие правила криптовалюты...

В самой последней версии нормативного предложения ЕС «Рынки криптоактивов» есть несколько серьезных недостатков…

Разделяя депозит пользователя на случайное количество частей и распределяя эти части между другими пользователями, криптовалютный «миксер» существенно запутывает транзакции лиц, которые вносят им депозиты. Взамен вы получаете обратно ту же сумму (за вычетом комиссии) от других анонимных пользователей.

Отслеживание украденной криптовалюты становится затруднительным, поскольку она может быстро переходить из рук в руки от одного человека к десяткам при «смешении».

Tornado.Cash присоединяется к Blender.io в списке веб-сайтов-микшеров, доступ к которым теперь запрещен для граждан США после санкций Министерства финансов США сегодня.

По оценкам Министерства финансов США, с момента создания Tornado в 2019 году на платформе было отмыто более 7 миллиардов долларов виртуальной валюты.

Однако больше всего чиновников расстраивают 455 миллионов долларов от «Банды Лазаря», хакерской группы, поддерживаемой правительством Северной Кореи.

Санкции также распространялись на 44 кошелька, запрещая получение или отправку денег на любые эти адреса.

Tornado Cash пытался соблюдать правила, но в конечном итоге потерпел неудачу.

Пытаясь соответствовать требованиям правительства США, но по-прежнему функционировать для своих пользователей, Tornado Cash внедрил улучшения, такие как инструмент проверки, чтобы предотвратить перемещение денег между ним и биткойн-кошельками, которые, по словам официальных лиц, связаны с незаконной деятельностью.

Несмотря на это, Lazarus Group и другие хакеры все еще могли переводить деньги в Tornado Cash для отмывания денег, согласно расследованию правоохранительными органами открытых транзакций криптовалюты, добавил чиновник.

«Несмотря на публичные заверения в обратном, Tornado Cash неоднократно не могла ввести эффективные меры контроля, призванные помешать ему отмывать средства для злоумышленников на регулярной основе и без основных мер по снижению рисков», — говорится в сообщении. Об этом заявил заместитель министра финансов США по борьбе с терроризмом и финансовой разведке Брайан Нельсон. «Министерство финансов будет продолжать агрессивно преследовать посредников, которые отмывают виртуальную валюту для преступников и тех, кто им помогает».

Чиновники казначейства добавили, что они надеются, что это побудит частный сектор и страны-партнеры помочь в регулировании незаконного использования криптовалюты.

-------
Автор: Марк Пиппен
Лондонский отдел новостей 
Главные новости Crypto

У криптовалюты было неутешительное начало 2022 года, когда бычий рынок 2021 года изменился, в результате чего биткойн упал до 38,500 долларов в январе. Несмотря на пару диких колебаний, он продолжает возвращаться примерно к той же цене — сейчас 3 месяца в году, и на момент публикации он составляет 38,450 XNUMX долларов.

В то время как 2022 в микромасштабе была битва страха и уверенности между криптовалютными быками и медведями, макроинвестор будет доволен заголовками, появляющимися в течение февраля. С каждым днем ​​отношение к криптовалюте становится все более позитивным среди крупных компаний, учреждений и стран.

В каждой стране ведутся разговоры о развитии и разрабатываются планы о том, как интегрировать, принять, использовать и, в конечном итоге, извлечь выгоду из предстоящего принятия и спроса на Биткойн со стороны общественности. По сравнению с другими успешно развивающимися технологиями, позитивность и признание Биткойна is снежный ком в быстром темпе. Страны, которые уже используют криптографию, быстро двигаются вперед, чтобы оставаться на шаг впереди, в то время как страны, у которых все еще есть юридическая серая зона в отношении криптографии, начинают поворачивать головы, делая некоторые осторожные шаги. in попытаться сохранить руку в игре.

Я мог бы целый день перечислять новые ежедневные заголовки, которые показывают значительное изменение импульса в сторону криптовалюты странами, штатами, учреждениями, компаниями и ключевыми людьми/инвесторами. Однако давайте пока возьмем примеры из больших пушек в 2022 году.; 

- Россия недавно предупредила о запрете криптовалюты, но, похоже, совершила разворот, изготовление новая политика интеграции и извлечения выгоды из криптографии.

- Индия категорически против криптографии и до сих пор действует запрет. Теперь они объявили о законопроекте о налогообложении крипто-прибыли, позволяющем огромному населению использовать блокчейн на законных основаниях.

- Криптовалютные запреты в Турции кажется приближается к концу, поскольку они видят такой высокий спрос на использование блокчейна в условиях инфляционного кризиса. Они тоже изучают способы налогообложения, легализации и самостоятельного использования криптовалюты.

Текущие страны, в которых есть запрет, жесткое регулирование или жесткие юридические ограничения на криптовалюту:

СТРАНА | НАСЕЛЕНИЕ:
Китай - 1.4 миллиарда
Индия - 1.3 миллиарда
Индонезия - 273м
Россия - 145m
Египет - 100м
Вьетнам - 97м
Турция - 84m
Иран - 83м
Columbia - 50m
Алжир - 43м
Ирак - 40м
Непал - 29м
Боливия - 11m
Македония - 2м
Косово - 1.8m

Всего 3,658,000,000

В совокупности мы обнаруживаем, что 45% населения мира сильно ограничивают или вообще не имеют доступа к рынкам криптовалют...

Даже в странах, где криптовалюта до сих пор была принята, политическое давление побуждает людей использовать криптовалюту как средство сбережения. и сохранение богатства.

Все больше и больше людей начинают осознавать ценность хеджирования части своего состояния в более безопасных по иронии судьбы активах, таких как криптовалюта, перед лицом неопределенности в таких местах, как Украина и некоторые районы Канады.

Граждане оказывают давление на политиков и заставляют их изучать криптовалюты, предупреждая, что в случае введения запретов они могут проиграть следующие выборы.

Буквально на прошлой неделе в Европарламенте изначально появилось, что Биллу это должно было запретить майнинг некоторых криптовалют, известных тем, что они используют большое количество электроэнергии. До тех пор, пока офисы членов и почтовые ящики не начали наводняться избирателями, советующими им пересмотреть свою позицию. 

Станет ли 2022 год годом усыновления?

Независимо от цены на следующий день, неделю или месяц, этот снежный ком будет продолжать расти в пользу криптовалют, поскольку вышеупомянутые организации продолжают гонку, чтобы опередить игру. Что происходит, когда у вышеперечисленных 45% есть легкодоступные криптоактивы?

I поверьте, мы увидим, что приведенный выше список по-прежнему будет поворачивать головы в страхе отстать of технологии блокчейна, и по этой причине 2022 год станет годом начала массового внедрения криптографии.

----------------
Написано Гостевая книга 
Контактное лицо: 614Крипто @ Twitter
Отказ от ответственности: не финансовая консультация